В целях борьбы с терроризмом и противодействия отмыванию капиталов, полученных незаконным путем, российские банки вправе без предупреждений и предварительных запросов блокировать счета физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций. Чтобы получить доступ к денежным средствам и восстановить работу счета, потребуются квалифицированные услуги юриста по 115-ФЗ. Он докажет необоснованность подозрений и снимет блокировку.
Успешное разрешение банковского спора во многом зависит от уровня подготовки юриста и наличия документов, подтверждающих законность совершенных экономических операций. Если у вас заблокировали счет, не стоит тянуть — обращайтесь незамедлительно за юридической помощью. Промедление может грозить пропуском сроков обжалования. Решая проблему самостоятельно, вы рискуете допустить ошибки, которые усложнят урегулирование спора.
Если служба безопасности банка уже посчитала ваши финансовые операции подозрительными, то потребуется немало юридических усилий, чтобы восстановить нарушенные права. Нередко доказывать законность своих действий приходится в судебном порядке, так как банковские должностные лица не хотят брать на себя ответственность и добровольно отменять принятые решения.
Закон 115-ФЗ содержит много сложных формулировок, условий и исключений. Разобраться в юридическом смысле его норм самостоятельно крайне трудно. Кроме того, мало знать и понимать закон, нужно уметь правильно его применять. Только опытный юрист по 115-ФЗ поможет решить проблему.
Компания «Лемчик, Крупский и Партнеры» оказывает гражданам и организациям в Москве и Московской области профессиональную юридическую помощь в решении банковских споров. Мы слаженная команда опытных юристов, экономистов, налоговых консультантов и аудиторов, стоящих на страже законных интересов своих клиентов.
Комплекс юридических услуг по разрешению банковского спора в рамках закона 115-ФЗ включает:
Обратившись за профессиональной юридической помощью в рамках 115-ФЗ, организация, индивидуальный предприниматель или гражданин ускоряют процесс снятия банковских ограничений. Соответственно, сокращаются и понесенные убытки.
Глубокий правовой анализ ситуации, сбор аргументов и доказательств правомерности сделок и финансовых операций помогут решить спор в претензионном порядке. Если досудебное урегулирование не увенчалось успехом, есть возможность обратиться с иском в суд. Специалисты «Лемчик, Крупский и Партнеры» пройдут все стадии разрешения банковского спора, чтобы добиться положительного результата.
По подозрению в финансировании терроризма и (или) легализации доходов, полученных незаконным путем, банки вправе:
Непредставление запрашиваемой банком информации или предоставление заведомо ложных сведений влечет за собой подачу представления в правоохранительные органы. Последние проводят проверку и привлекают виновных лиц к административной и даже уголовной ответственности.
Согласно 115-ФЗ, банки, частные пенсионный фонды, страховые компании, федеральная почта и другие организации, осуществляющие кредитно-финансовые операции, могут заблокировать любой счет при наличии подозрений в том, что его владелец отмывает деньги или финансирует запрещенную деятельность. Легализация доходов, полученных преступным путем, осуществляется посредством заключения мнимых и (или) притворных сделок, взаимоотношений с техническими компаниями, которые только создают видимость коммерческой деятельности. Если счет гражданина или организации был заблокировал по подозрению в совершении таких махинаций, сведения о них заносятся в общий для всех банков черный список.
Обязательному контролю, согласно статье 6 ФЗ 115, подлежат финансовые операции на сумму, равную или эквивалентную 600 тыс. руб. и более (вне зависимости от валюты платежа). Если на счета муниципальных и государственных унитарных предприятий, а также компаний, имеющих стратегическое значение для безопасности и оборонно-промышленного комплекса РФ, поступает 10 млн рублей и более (в том числе в иностранной валюте), они сразу попадают под контроль спецслужб. Такие субъекты должны по требованию контролирующих органов незамедлительно предоставить сведения о сути и целях подконтрольных сделок и финансовых операций.
Блокировка расчетного счета клиента без оснований, предусмотренных законодательством или договором банковского облуживания, является незаконной. Чтобы решить проблему, нужно выполнить несколько последовательных юридических действий:
При обращении за юридической помощью в компанию «Лемчик, Крупский и Партнеры» все этапы правоприменения при разрешении проблемы будет контролировать и вести опытный юрист. Он выберет оптимальный способ разблокировки счета. Правильно продуманная стратегия позволит получить доступ к замороженным активам в минимально возможный срок. При этом юрист проследит, чтобы клиент не попал в черные списки банков и не утратил возможности пользоваться финансовыми услугами в будущем.